«Фиат ақша» дегеніміз не және неге ол ештеңемен қамтамасыз етілмейді?

2024 Автор: Seth Attwood | [email protected]. Соңғы өзгертілген: 2023-12-16 16:10

Бұл сұрақтың жауабы көрінгендей қарапайым емес. Бұл сұрақтың жауабы өте маңызды. Өйткені қазіргі әлемде кейбір мемлекеттердің қарқынды дамып, басқаларының дамымай қалуына заманауи, «фиат ақша» деп аталатындар себеп болып отыр.

Заманауи егеменді қаржы жүйесі болмаса, планетада үстемдік үшін күресте жеңіске жету ғана емес, одан лайықты орын алу мүмкін емес.

Бұл геосаяси мәселелер академиясының профессоры Анатолий Асланович Отырбамен бірлескен жаңа материалымыз.

Адамзат өміріндегі ақшаның рөлін асыра бағалау мүмкін емес екенін ешкім жоққа шығармайды, тіпті мектеп оқушысы ақша дегеніміз не деген сұраққа толық (оның пікірінше) жауап бере алады. Бірақ «фиат ақша» дегеніміз не, оның ерекшелігі және табиғаты қандай деген сұраққа аз ғана адам, тіпті қаржыгерлерден де жауап береді. Fiat ақшасы - бұл заманауи, қамтамасыз етілмеген ақша, оны жасаушы (эмитент) ақша ретінде жариялаған жай ғана сандар.

Ақшаның табиғатын, функцияларын және саяси рөлін түсінетін адамдар да олардың адам өмірінің барлық салаларына әсер ететін қуатты энергия көзі екенін білмейді. Оларсыз даму мүмкін емес, олар болмаған кезде кез келген бағдарламалар, жобалар мен жоспарлар, тіпті ең тапқырлары да тек ниет болып қала береді. Дәл қазіргі жағдайда сыртқы экономикаларды, нарықтық кеңістіктерді және байлықты басып алу мақсатында кеңеюге де, сыртқы қол сұғушылықтан қорғауға да мүмкіндік беретін ең қуатты, жан-жақты қару болып табылатын заңды ақша. Бірақ мұның бәрімен Ресейде ақша тек экономикалық құрал ретінде қарастырылады және тек сандық категория ретінде қабылданады. Олар саяси құрал ретінде қауіпсіздікті қамтамасыз ету контекстінде кез келген қолда бар құжатта, басқарудың кез келген деңгейінде кездеспейді.

Одан да өкініштісі – бірде-бір ресейлік университетте мемлекеттің дамуы мен қауіпсіздігін қамтамасыз ететін фактор ретінде ақша туралы білім оқытылмайды. Бұл орыстілді ғылымда қазіргі ақшаның табиғаты, олардың көптеген экономикалық қызметтері мен саяси рөлі туралы жүйелі білімнің жоқтығымен түсіндіріледі. Оларды құру (шығару) барысы туралы, сондай-ақ мемлекеттің экономикалық тиімділігін, тиісінше оның саяси бәсекеге қабілеттілігін қамтамасыз ететін одан туындайтын акциялық сыйлықақы туралы мәліметтер жоқ.

Ал бұл мемлекеттің қауіпсіздігін әскери қауіптерден қамтамасыз ету барған сайын қымбатқа түсетін міндетке айналып, Ресейдің негізгі геосаяси қарсыластарымен қарым-қатынасы шиеленісе түскен кезде болып отыр. Бұл білімдегі алшақтықты жоймай, мемлекеттің қаржылық өзін-өзі қамтамасыз етуі мен бәсекеге қабілеттілігін қамтамасыз етуге қабілетті жүйені жасамайынша, Ресейдің саяси егемендігін сақтау өте қиын болады. Бұл мақала мемлекеттің дамуын, бәсекеге қабілеттілігін және қауіпсіздігін қамтамасыз етудің негізгі факторы ретіндегі заманауи, нақты ақша туралы.

Ақша тарихына, олардың сапалық сипаттамаларының қалай өзгергеніне, әлемдік күштердің тепе-теңдігін өзгертуге және әлемдік тәртіп принципін өзгертуге алаңдамай-ақ қояйық. Олардың табиғатын, функцияларын және саяси рөлін түбегейлі өзгерткен және сонымен бірге орыс (сол кездегі кеңестік) ғылымының назарынан тыс қалған соңғы революциядан бастайық. Бұл 1971 жылдың 15 тамызында болды, сол кезде құнның жаһандық өлшемі және негізгі есеп бірлігі рөлін атқарған доллар алтын қордан ажыратылды. Нәтижесінде дүниежүзінде құнның жаһандық өлшемі мен негізгі есеп бірлігі рөлін фиат валютасы – деп аталатын валюта атқара бастағанда, дүние жүзінде принципті жаңа жағдай туындады. АҚШ доллары, бұл оның эмитенттерінің ақшасы жариялаған сандар ғана. Оны Америка Құрама Штаттарында орналасқан және Дүниежүзілік қаржылық олигархия (МҚҰ) басқаратын Федералдық резервтік жүйе деп аталатын жеке құрылым шығарады. (Сондықтан бұл валютаны «АҚШ доллары» емес, «FRS доллары» деп атаған дұрыс болар еді!)

Бүгін, жарты ғасырға жуық уақыттан кейін, 1971 жылғы тамыз оқиғасы адамзат тарихындағы ең үлкен алаяқтық екенін аз адамдар түсінеді. Қандай да бір «Остап Бендерге» тиесілі резеңке бөлігі ұзындық эталоны ретінде танылса, өлшеусіз үлкен! Осы сәттен бастап доллар өзінің эмитенттері – Дүниежүзілік қаржылық олигархия (МҚҰ) үшін адамзатты жасырын тонауға мүмкіндік беретін құрал болды. Бұл бірқатар себептерге байланысты, олардың негізгілері:

• ақшалай ақшаның табиғатын, олардың экономикалық функциялары мен саяси рөлін адамзаттың түсінбеуі;
• әлемдік қаржы жүйесі архитектурасының күрделілігі және оның қызмет ету принципі;
• МҚҰ-ның әлемдік қаржы жүйесінің жұмыс істеу ережелерін монополиялық қалыптастыруы;
• дүние жүзіндегі МҚҰ-ның ең дарынды адамдарды сатып алуы, оларды адамзатқа жалпы заңды ақшаға және атап айтқанда, әлемдік валюта ретіндегі долларға, сондай-ақ әлемдік қаржы қағидаттарына қатысты барлық нәрселер туралы жалған ақпарат беру үшін пайдалану жүйесі.

Жоғарыда айтылғандардың барлығы МҚҰ-ның ең үлкен құпиясы. Ақыр соңында, әлемдік ақшаны жасау - алхимиктердің орындалған арманынан басқа ештеңе емес: іс жүзінде «жоқтан» байлық жасау! Оның үстіне, айтарлықтай жақсарды. Алхимиктер затты алтынға айналдыруға немесе кез келген заттан асыл метал алуға тырысты. Тиісінше, олар осы заттардың бар физикалық көлемімен шектелді. Бүгінде доллар эмитенттері ақшаны «жоқтан» және кез келген мөлшерде жасайды. Және олар виртуалды сандар болғандықтан, жасаушылар оларды ешбір шектеусіз бірден бүкіл әлем бойынша жылжыта алады. Жалғыз шектеуші фактор – инфляция қаупі, олар оны импорттау арқылы барынша азайтуға және әртүрлі жасырын қаржылық технологиялардың көмегімен оны басқа елдердің валюталарына ауыстыруға үйренді.

Күріш. 1. Жеткізілмейтін фьючерстерге ақша жасау схемасы

Схема 1. бір ғана қаржы құралын мысалға келтіруге мүмкіндік береді – жеткізілмейтін фьючерстер [1], түсінуге:

а) қағаз ақша жасау механизмінің құрылғысы; б) эмиссиялық орталықты қоса алғанда, бүкіл қаржы және банк жүйесі МҚҰ бақылайтын біртұтас орталықтандырылған инфрақұрылым болып табылатынын;

в) инфляцияны тежеу үшін қажетті ақшалай ақшаны және оларды сіңіру құралы қызметін атқаратын тауарлар массасын құру механизмінің жұмыс істеу принципі;

г) ақша массасын сіңіру және зарарсыздандыру әдісі;

д) барлық биржалық тауарларға (соның ішінде мұнайға) баға белгілеу «нарықтың көрінбейтін қолымен» қалыптасатын стихиялы құбылыс емес, ХҚИ толығымен бақылайтын техногендік, реттелетін процесс.

Дүние жүзіне капиталистік даму принципін таңып, оны дүниежүзілік қаржы жүйесінің метастаздарымен шатастырып, әлемдік ақша-несие саясатын айқындайтын МҚҰ дүниенің байлығын сатып алып, әлемдік экономика мен нарықты бақылауды өз қолына алды. Тек Қытай мен Үндістанның экономикасы мен нарықтары оның бақылауынан тыс қалады, дәлірек айтсақ, қаржы жүйесі арқылы ішінара бақыланады.

Күріш. 2. Капитализм кезіндегі экономикалық жүйелердің қызмет етуінің классикалық схемасы.

Схема 2. орыстілді ғылым көрген және түсіндіргендей, капитализм кезіндегі экономикалық жүйелердің қызмет етуінің классикалық схемасын көрсетеді. Шындығында жүйенің архитектурасы мен оның жұмыс істеу принципі түбегейлі ерекшеленеді. МҚҰ бақылайтын қаржы жүйесі (үш сол жақтағы, төменгі «қабат») өзін-өзі қамтамасыз етеді, өз бетінше ақша жасауға және капитал жасауға қабілетті. Жүйедегі барлық астаналар (заңды қатыстылығына қарамастан) МҚҰ қатаң бақылайтынын және тек ол анықтаған айтылмаған ережелер шеңберінде әрекет ететінін түсіну өте маңызды.

Елорда командасы барып жасайды, барады және жасайды.

Команда қиратады, олар барып қиратады.

Егер жасау және сатып алу пәрмені келсе, олар жасайды және сатып алады.

Ал жүктелген міндеттерді жүзеге асырудың барлық әдістемелері бүге-шігесіне дейін пысықталды. Оның үстіне бәрі сатып алынады – технологиялар, өндірістік активтер, нарық кеңістігі, денсаулық сақтау және білім беру жүйелері, ең дарынды тұлғалар, саясаткерлер, саяси партиялар, мемлекет басшылары және мемлекеттердің өздері!

Жоғарыда аталған екі схеманың да талдауы қазіргі әлемдік экономиканың даму барысын жалпыға ортақ пайымдағандай мемлекеттер емес, бұл мәселені әлемдік қаржы жүйесін бақылау арқылы шешетін ХҚҰ анықтайды деген қорытынды жасауға мүмкіндік береді. негізгі әлемдік валюталардың эмиссиясы. Демек, одан да маңызды қорытынды шығады – жаһандық саясаттың негізгі субъектілері халықаралық құқықтың ресми танылған субъектілері – мемлекеттер емес, АҚШ-та «терең мемлекет» деп аталатын мемлекеттен жоғары құрылым – ХҚҰ болып табылатын көрінбейтін құрылым. Ол бүгінде адамзаттың экономикалық қызметінің негізгі бенефициары болып табылады. Жаһандық гегемон болып саналатын АҚШ мемлекеті ХҚҰ-ның негізгі аумағы ғана, оны адамзатты мәжбүрлеудің күшті құралы ретінде пайдаланады.

Бұл бүгінде Трампты қолдайтын және Америка мемлекетінің мүддесін білдіретін күштер «төбелескен» АҚШ мысалында айқын көрінеді. Терең мемлекет – МҚҰ мүддесін жақтайтын күш. Сонымен қатар, олардың қарсыласу тәжірибесі көрсеткендей, МҚҰ-ның жеңіске жету мүмкіндігі аз емес, бұл жаһандық бәсекеде ақшаның қару ретіндегі күшін көрсетеді.

МҚҰ-ның бақылауынан тыс іс жүзінде жалғыз күш Қытай элитасы болып табылады, ол фиат долларының табиғатын, функцияларын және рөлін түсініп, одан қорғаныс жүйесін құрып қана қоймай, бағдарламаны жүзеге асыруға кірісті. юаньның интернационализациясының» «доллар иелерімен» бәсекеге түсті. Дәл осы МҚҰ мен қытай элитасы арасындағы көзге көрінбейтін, бірақ тез күшейіп келе жатқан бәсекелестік, ол кез келген сәтте ыстық соғысқа ұласуы мүмкін және бүгінгі күні адамзаттың басты қауіп-қатері болып табылады.

Бірақ әлемде не болып жатса да, біз, ресейліктер, қазіргі әлемдік тәртіп жүйесіндегі Ресейдің орны мен рөліне қызығушылық танытпаймыз. Ресейлік болып саналатын қаржы жүйесі ХҚҰ бақылауында болғандықтан, бұл оған Ресейді мүлдем дәрменсіз жағдайларда әлемдік қаржы жүйесіне интеграциялауға «мүмкіндік берді». Нәтижесінде Ресей Федерациясы жаһандық отарлау жүйесінің бір бөлігіне айналды. Орыс элитасы болып жатқан жайттың мәнін бірте-бірте түсініп келе жатқанын айта кету керек. Ел басшылығы жеке белгілерге қарап, қаржы жүйесін МҚҰ бақылауынан шығарып, елді отарсыздандыруға тырысуда. Бірақ елімізде бұған қажетті білімнің жоқтығынан дұрыс тұжырымдалған мақсат-міндеттерді қоятын ешкім жоқ. Оның үстіне қаржы органдары арасында оларды жүзеге асыра алатын мамандар жоқ.

Жақында валюталық резерв ретінде доллардан бас тарта бастаған Ресей банкінің басшылығы ұлттық байлық пен мемлекеттік облигациялардың қауіпсіздігіне қарсы рубль шығаруды бастаудың орнына долларды юаньмен ауыстыруды жөн көрді. Яғни, тонау құралы қызметін атқарған долларды тастап, юанды осы қызметте пайдалана бастады. Яғни, Орталық банк басшылығы доллар қожайындарының отары болудан бас тартып, қаржылық егемендікті қамтамасыз етудің орнына, қанаушыларды ауыстыруға ғана жағдай жасайды.

Мұны тек екі себеппен түсіндіруге болады - сатқындық немесе Ресей Банкінің қазіргі ақшаның табиғатын, функцияларын және рөлін басқаруды түсінбеуі. Ол ұлттық валютаның тұрақтылығын мүлде қамтамасыз ету үшін резерв ретінде шетел валюталарының қажеті жоқ екенін түсінбей, ХВҚ мен BIS (Базель комитеті) нұсқауларына сәйкес әрекет етеді деп есептейміз. Шетел валютасындағы резервтердің болуы МҚҰ-ның доллар инфляциясын экспорттау және оларды тонау процесін жеңілдету мақсатында бақылауындағы елдерге қойған шарты екенін.

Ресейдің МҚҰ-ға тәуелділігін арттыратын және оның дамуын тежейтін ресейлік валюта-қаржы органдарының кәсіби емес әрекеттерінің басқа да көптеген мысалдары бар, бірақ бұл елге күштеп деколонизация қажет екенін түсіну үшін жеткілікті деп санаймыз.

Осыған байланысты сұрақ туындайды - не істеу керек және неден бастау керек. Мақсатты дұрыс қоюдан, атап айтқанда, ақша-несие және қаржы органдарының және тұтастай алғанда қаржы-банк жүйесінің мақсаттары мен міндеттерін ашып көрсетуге тиіс Қаржылық доктринаны қабылдаудан бастау керек екені анық. Олардың басты міндеті мемлекеттің саяси тәуелсіздігі мен қауіпсіздігін қамтамасыз етудің алғы шарты болып табылатын қаржылық өзін-өзі қамтамасыз ету және қауіпсіздікті қамтамасыз ету болуы керек.

Осыған байланысты қаржы-банк жүйесі мемлекеттің қауіпсіздігін қамтамасыз ететін құрылым бола отырып, оның әскери қауіптерден қауіпсіздігін қамтамасыз ететін жүйе сияқты қызмет атқаруы керек.

Мемлекетте Орталық банкте емес, Кремльде отыруы керек «қаржы бас қолбасшысы» болуы керек

Ресей Федерациясы Президентінің 2017 жылғы 13 мамырдағы № 208 Жарлығымен бекітілген «Ресей Федерациясының 2030 жылға дейінгі кезеңге арналған экономикалық қауіпсіздігінің стратегиясын» және «Ресей Федерациясының экономикалық қауіпсіздігі стратегиясын» пысықтау қажет. Ресей Федерациясының ұлттық қауіпсіздігі», 31.12.2015 жылғы № 683 Жарлығымен бекітілген, өйткені олар Ресейдің ақша-қаржы жүйесінің ағымдағы жағдайын және оның қаржылық тәуелділігінен туындайтын қауіпті көрсетпейді. саяси егемендікке қауіп төндіреді, толық ескерілмейді. Мемлекеттің экономикалық жүйесінің жүрегі болып табылатын эмиссиялық орталық (Ресей Банкі) егеменді болуы керек, оның қызметіне және аудитіне шетелдік құрылымдардың қатысуына жол берілмеуі керек. Ақшаның эмиссиясын заң шығарушы билік, сондай-ақ мемлекеттің қауіпсіздігін қамтамасыз етуге жауапты бөлімдер мен тұлғалар қатаң бақылауға алуы керек. Қауіпсіздік Кеңесінде қаржылық қауіпсіздік департаменті болуы керек және бірінші орында, өйткені қауіпсіздіктің барлық басқа түрлерін қамтамасыз ету оның қаржылық тәуелсіздігі мен бәсекеге қабілеттілігін қамтамасыз ету үшін қажетті мөлшерде мемлекеттен жоғары сапалы ақшаның болуына байланысты. Қауіпсіздік Кеңесінің жетекшілігімен ұлттық валютаның бәсекеге қабілеттілігіне әсер ете алатын ақша мен капиталды қалыптастыру процестеріне қатысты барлық жаңа үрдістерді – әдістемелер мен технологияларды анықтайтын және талдайтын ғылыми-зерттеу институты жұмыс істеуі керек, олар бойынша ұлттық валютаның бәсекеге қабілеттілігі ұлттық валютаның тиімділік дәрежесі айқындалады. экономика тәуелді.

Қаржылық білім беру сапасын айтарлықтай арттыру қажет. Ресей университеттерінде ақша туралы білімді тек ақша айналымының деңгейіне ғана емес, сонымен бірге эмиссия деңгейіне қатысты оқытуды бастау қажет, мұнда оларды мемлекеттің қаржылық, экономикалық және саяси қауіпсіздігін қамтамасыз ету құралы ретінде қарастыру керек..

Фиат ақшаның физикалық ақшадан айырмашылығы адамның интеллектуалдық қызметінің өнімі болғандықтан, Ресейде елге қажетті көлемде сапалы, бәсекеге қабілетті ақшаны жүйелі құру мүмкіндігін қамтамасыз ететін инфрақұрылымды құру қажет;

Ресейдің негізгі экономикалық құралы рубль егеменді валютаға айналуы керек, бұл оны құру принципін өзгертуді талап етеді. Ол шетел валютасын сатып алу арқылы емес (қазір болып жатқандай), ресми түрде ұлттық байлықты, сондай-ақ мемлекеттік бағдарламаларды, жобаларды және бағалы қағаздарды қамтамасыз ету арқылы шығарылуы керек

Ұлттық қаржы жүйесінің функцияларына келетін болсақ, ол келесі міндеттерді шешуі керек:

1. Халық шаруашылығы мен нарықты олардың толық жұмыс істеуі мен дамуын қамтамасыз ететін көлемде және шарттарда жоғары сапалы рубль қорымен қанықтыру;
2. рубльмен көрсетілген бәсекеге қабілетті ұлттық инвестициялық капиталды қарқынды оқыту үшін жағдай жасау;
3. Капитал қызметін реттеу арқылы мемлекеттің қаржылық қауіпсіздігін қамтамасыз ету. Капитал отандық болсын, шетел болсын, Ресей нарығына тек Ресейдің мүддесі үшін кіріп, шығуы керек.

Осы міндеттерді орындамай, қаржылық егемендікті қамтамасыз етпей, Ресейдің президенттің соңғы мамырдағы Жарлығын орындауға ғана емес, санкциялық соғыста жеңіске жетуіне іс жүзінде ешқандай мүмкіндігі жоқ. Жаңадан басталған қарулану жарысында, оның капитал сыйымдылығы КСРО-ның жоғалтқан жарысының құнынан асып түседі, қаржылық егемендіксіз іс жүзінде ештеңе жоқ. Өйткені, Кеңес Одағы бұл «бәйгеден» жеңіліс тапты. Бірақ сұрағанда – қайсысы, қаржылық болып шығады. Бұл алдымен КСРО-ның қарулану жарысында жеңіліске әкелген қаржылық соғыста жеңілгенін білдіреді! Сондықтан бүгінде Ресейдің КСРО-ның тағдырын қайталауына жол бермеу үшін барлық қажетті шараларды жедел қабылдау қажет.

Анатолий Отырба, Геосаяси проблемалар академиясының профессоры

Николай Стариков, экономист, Ұлы Отан Патриоттары қозғалысының жетекшісі

[1] Жеткізілмейтін фьючерстер - туынды қаржы құралы - базалық активті сатып алу-сату бойынша стандартты форвардтық биржалық келісім-шарт, оны жасау кезінде тараптар (сатушы мен сатып алушы) арасындағы айырмашылық сомасында тек ақшалай есеп айырысуды жүзеге асырады. келісім-шарт бағасы және базалық активті физикалық жеткізусіз оны орындау күніндегі активтің нақты бағасы. Оны жасағаннан кейін сатып алушы шарт құнының 10% мөлшерінде аванстық төлем жасауы керек. Ресми түрде ол базалық актив бағасының өзгеру тәуекелдерін хеджирлеу үшін және алыпсатарлық мақсаттарда қолданылады деп саналады, бірақ ақша эмитенттері үшін бұл фьючерс түріндегі тауарлар массасын құру тәсілі, олар ақша массасын қамтамасыз ету құралы, сондай-ақ қор көпіршіктерін толтыру процесінен оны сіңіру.олар құлдыраған кезде олардың құнын төмендететін нарықтар.