АҚШ үлкен конфискациялық валюта реформасын дайындап жатыр

2024 Автор: Seth Attwood | [email protected]. Соңғы өзгертілген: 2023-12-16 16:10

Ұзақ уақыт бойы қолма-қол ақшаға қарсы мақсатты күрес жүргізілді. Оны әлемдік даму тенденцияларын жақсы білетін ірі банкирлер басқарады. Бұл тенденцияларды бір жарым ғасыр бұрын «Капиталда» Карл Маркс анықтап, оларды пайда нормасының төмендеу тенденциясының заңы деп атаған. Маркс ашқан заңның жұмыс істейтінін уақыт көрсетті.

Әлемнің жетекші орталық банктерінің баспаханалары вирустық экономикалық дағдарыс жағдайында өз өнімін жылдам қарқынмен арттыруда. ФРЖ, ЕОБ, Англия банкі, Жапония банкі және басқа да жетекші орталық банктер жыл басынан бергі бес айдың ішінде айналымға 5 триллион доллар шығарды. Батыстың негізгі орталық банктерінің негізгі мөлшерлемелері 2008 жылдан бастап нөлге жақын болды, ал Швеция, Дания және Жапонияның орталық банктерінде олар нөлден төмен.

Төмен негізгі мөлшерлемелер коммерциялық банктердің операциялары бойынша пайыздық мөлшерлемелерге әсер етті. Кейбір жерлерде банктік депозиттер бойынша пайыздар қазірдің өзінде нөлден төмен. Соңғы уақытқа дейін біз Ресейде мұны сезінбедік, біз Ресей Банкінің негізгі мөлшерлемесі өте жоғары болатын табиғи қорық едік. Жақында ғана мөлшерлеме тез төмендей бастады, бұл бірден ресейлік коммерциялық банктердің операциялары бойынша пайыздық мөлшерлемелерге әсер етті. Сарапшылар инфляцияны ескерсек, биылғы жылы банктік депозиттер бойынша нақты кіріс теріс болуы мүмкін дейді.

Батыста 2008-2009 жж. жаһандық қаржылық дағдарыстан кейін. нөлдік немесе тіпті теріс пайыздық мөлшерлемеге байланысты банктік депозиттерден қаражаттың кетуі үрдісі байқалды. Бізде бүгінде дәл осындай тенденция, соның ішінде коммерциялық банктердің жаппай банкротқа ұшырауынан қорқатындықтан, олар күзде басталуы мүмкін, несиелік демалыстар, салықтық демалыстар, банкроттыққа мораторий және т.б.

Әлемдік деңгейдегі банкирлер (ақша иелері), яғни, біріншіден, АҚШ-тың Федералды резервтік жүйесінің негізгі акционерлері қолма-қол ақшаны айналымнан шығару үшін ұзақ уақыт бойы науқан жүргізді. Науқанның мақсаты – барлығын қолма-қол ақшасыз ақшаның шеңберіне құлыптау. Бұл дер кезінде жасалмаса, батыс капитализмінің соңғы үш ғасырда жасаған ақша жүйесінің күйреу қаупі бар.

Бүгінде ақша мен банктер әлемінде көріп отырғанымыз дүниежүзілік үдерістің көрінісі. Атап айтқанда: капитализм өзінің өмір сүруін аяқтайды. Бүгін немесе ертең емес, қоғам өзін кейде посткапитализм деп те атайтын «батыл жаңа әлемде» табады. Сірә, бұл социализм немесе коммунизм емес (Карл Маркс 1848 жылғы Коммунистік партияның манифестінде уәде еткендей), жаңа феодализм немесе жаңа құлдық жүйе болуы мүмкін.

Тауар-ақша қатынастарының қарқынды даму дәуірі аяқталуда. Посткапитализмде ақшаға ерекше қажеттілік болмайды. Бұл посткапитализм туралы көптеген тамаша және қорқынышты дистопиялар жазылған: Евгений Замятиннің «Біз» (1920), «Батыл жаңа әлем О. Хаксли (1932),» 1984 «Джордж Оруэлл (1948),» 451 градус Фаренгейт «Рэй Брэдбери (1953) және т.б.

Болашақтың «Батыл жаңа әлемі» – әлемдік үкіметі бар тоталитарлық қоғам, яғни «үйірді» басқаратын тар адамдар тобы. Негізгі принцип – еңбек процесіне қатысу мен тұтынуды есепке алу және бақылау. Мұнда ақшаның қажеттілігі өте шартты. Еңбек процесіне қатысуды жұмыс күндерімен, ал тұтынуда – жеген тағамның килограммдарымен өлшеуге болады. Дегенмен, бұл ертеңгі күннің болашағы. Ал бүгінгі және ертеңгі «батыл жаңа әлемді» құрушылардың кезек күттірмейтін міндеттері – электронды концлагерьге айналдыру жоспарланған банк секторынан адамдардың қашып кетуіне жол бермеу.

Қолма-қол ақшаның беделін түсіруге бағытталған үгіт-насихат жұмыстарының аясында олар оны зұлымдық құралы ретінде көрсетуге тырысты, оның көмегімен терроризмді қаржыландырады, есірткі бизнесін жүзеге асырады, шенеуніктерге пара береді, «сұр» экономиканы қолдау, салық төлеуден жалтару орын алуда және т.б.. Сонымен бірге қолма-қол ақшасыз ақшаны жақтайтын үгіт болды: операциялар өте қарапайым, оларды қашықтықтан жүргізуге болады, тонау мүмкіндігі және т.б.

Тақырып 2020 жылы вирустық экономикалық дағдарыспен бірге шыңға жетті. Күн сайын бұқаралық ақпарат құралдарында инфекцияның таралуының маңызды арналарының бірі қолма-қол ақша екендігі туралы материалдар жарияланды. Қолма-қол ақшадан бас тартып, банк шоттарындағы қолма-қол емес ақшаны пайдалана отырып, қашықтан төлеу әдістеріне көшу қажет. Сонымен қатар жеке цифрлық ақшаны (криптовалюта) жақтаушылар қайтадан жанданды.

Дегенмен, БАҚ қолма-қол ақшаға қатысты фобиялар тез сейіле бастады. Адамдар мүлдем керісінше әрекет ете бастады - депозиттік ақшаны қолма-қол ақшаға аудару. Ресейде төрт айдың ішінде (2020 жылдың көктемі мен маусымы) азаматтардың қолындағы қолма-қол ақшаның көлемі 1,9 трлн. рубльді құрады, ал айналымдағы қолма-қол ақшаның жалпы сомасы шілде айының басында рекордтық көрсеткішке жетті - 11,2 трлн. ысқылау. Басқа елдерде де қолма-қол ақшаға қызығушылық күрт өсті. Bloomberg мәліметінше, пандемия кезінде қолма-қол ақша көлемі АҚШ, Канада, Италия, Испания, Германия, Франция, Австралия, Бразилияда өсті.

Ақша иелері барлық жерде негізгі мөлшерлемелерді нөлден төмен түсіруі керек және олар мұны істей алмайды, өйткені олар клиенттердің банктерден қолма-қол ақшаға жаппай көшуін тудырады, бұл банк жүйесін күйретеді. Ең түбегейлі және өте қауіпті құрал - ақша-несие органдарының шешімімен қолма-қол ақшаны жою. Оларды қалай ауыстыруға болады? Орталық банктің цифрлық ақшасы.

Халықаралық есеп айырысу банкінің (BIS) шолуында атап өтілгендей, өткен жылы әлемдегі барлық орталық банктердің 70% цифрлық ақша тақырыбымен айналысқан. Орталық банктердің кейбір бөлігі криптовалюта орталық банктер мен коммерциялық банктердің ақша эмиссиясындағы монополиясына нұқсан келтіреді деп есептей отырып, жеке цифрлық валюталардың (криптовалюталардың) ақша әлеміне енуіне қалай жол бермеу керек деген сұраққа қызығушылық танытты. Басқа орталық банктер күту және көру көзқарасын ұстанды. Тағы басқалары цифрлық ақша болуы керек деп шешті, бірақ тек орталық банктердің өздері шығаратын болады (ресми цифрлық ақша). Кейбір орталық банктер өздерінің цифрлық валюталары қолма-қол ақшаға қосымша шығарылуы керек деп санайды, ал басқалары цифрлық валюталар қолма-қол ақшаны толығымен ауыстыруы керек деп санайды. Қолма-қол ақшаны толығымен алмастыратын ресми цифрлық ақша эмиссиясының басталуына ең жақын орталық банктердің ішінен Швецияның Орталық банкі мен Қытай Халық банкін атау керек.

АҚШ-тың Федералдық резервтік жүйесіне келетін болсақ, өткен жылы АҚШ Орталық банкі кез келген цифрлық валюталарға қарсы болды. Бұл тұрғыда АҚШ-тың Федералды резервтік жүйесінің төрағасы Джером Пауэлл де, қазынашылық министрі Стивен Мнучин де анық сөйледі. Биыл олардың мәлімдемелерінің үні кенет өзгерді. 17 мамырда Джером Пауэлл Америка Құрама Штаттарының цифрлық валюта шығаруды бастауы мүмкін екенін мәлімдеді. Кейбір сарапшылар мұндай мәлімдемелерді FRS негізгі мөлшерлемесін теріс мәнге дейін төмендету мүмкіндігімен байланыстырады. Егер бір мезгілде барлық «физиктер» банк жүйесінде қамауға алынбаса, олар сол жерден қашып кетеді (қолма-қол ақшаға барады). Сіз кэшті «цифрлық долларға» ауыстырсаңыз ғана оны «құлыптау» мүмкін болады.

Соңғы айларда көптеген Уолл-стрит банктері цифрлық долларға қатысты зерттеулерді жариялады. Олардың көпшілігінің мәні кейінге қалдыру өліммен тең, Федералды резерв цифрлық долларды мүмкіндігінше тезірек енгізуі керек. Әйтпесе, Америка экономикасы құлдырап, доллар әлемдік валюта мәртебесінен айырылады. Олар американдық валютаның бір кездері мызғымас ұстанымын биткоиндік криптовалюта (оның нарықтық капитализациясы қазір шамамен 170 миллиард долларды құрайды) бұзды дейді.

Facebook әзірлеген және 2019 жылдың қарашасында іске қосылған криптовалюта Lipa да ақша шеберлерін итермеледі. Липа - бұл жай ғана жеке цифрлық валюта емес, ол жаһандық ауқымда жұмыс істей алатын және АҚШ үкіметі мен Федералдық резервтік жүйе басқаратын SWIFT, Fedwire, CHIPS және басқа төлем жүйелерінің делдалдықсыз жұмыс істей алатын өте қуатты төлем жүйесі. Бірақ Қытай долларды әлемдік валюта тұғырынан лақтырып, оның орнын алатын цифрлық юаньді енгізу арқылы Американы да айналып өте алады.

Sino Global Capital бас директоры Мэттью Грэм: «SWIFT, CHIPS, Fedwire ескірген. Олар қымбат, олар баяу. Қазір 2020 жыл, бірақ транзакцияларды аяқтау үшін әлі үш күн қажет. Сонымен қатар, транзакциялар қажет болғаннан қымбатырақ. АҚШ долларына негізделген әлемдік экономиканың көп бөлігін құрайтын бұл технологиялардың барлығы өздерінің жасын көрсетуде. Сондықтан бұл Қытай үшін тамаша мүмкіндік ». Мэттью Грэм жеке цифрлық валюталардың жобалары Америка Құрама Штаттарын Вашингтонның көзқарасы бойынша қажетсіз транзакцияларды бақылау және блоктау мүмкіндігінен айыратыны туралы үндемеді.

Цифрлық долларды ілгерілетуде американдық сенаторлар белсенділік танытты. Маусым айының соңында АҚШ Сенатының банк комитеті цифрлық доллардың қажеттілігін талқылау үшін тыңдау өткізді. Демократиялық сенаторлар ресми цифрлық валютаны енгізу туралы заң жобасын әзірлеп қойған және 2021 жылдың 1 қаңтарынан бастап цифрлық долларлық вексель шығаруға шақыруда.

Ал осы жылдың маусым айында Филадельфия Федералдық резервтік банкінің есебі, Орталық банктің цифрлық валютасы: Барлығына арналған Орталық банкинг? (Орталық банктің цифрлық валютасы: Барлығына арналған Орталық банк пе?). Баяндама тақырыбындағы сұраққа жауап: иә! Орталық банк барлығына арналған!

Осы уақытқа дейін орталық банктер мен жеке тұлғалар арасында коммерциялық банктер түріндегі делдалдар болды. Ресми цифрлық валютаның үлгісі Орталық банк пен «физиктердің» арасындағы қарым-қатынастың тікелей болатынын, соңғысының Орталық банкте талап ету бойынша депозиттік шоттары болатынын қарастырады. Коммерциялық банктер арбаның бесінші дөңгелегі болады. Олар жоғалып кетеді.

Банк әлемі жаман және өте нашар арасындағы таңдау алдында тұр: не жеке тұлғалардың коммерциялық банктерден қашуы нәтижесінде банк жүйесі күйреді, не коммерциялық банктер ақша реформасы нәтижесінде – қолма-қол ақшадан цифрлық жүйеге көшу нәтижесінде өледі.. Егер Америка ақша реформасы жолын таңдаса, ол тәркілеу сипатында болады. Қолма-қол доллардан цифрлық форматқа көшудің негізгі құрбандары АҚШ Федералды резервтік жүйесінің баспа станогында ең көп қағаз өндірісі жинақталған адамдар болады.